[Cet article a été écrit par Maxime du Boursomaniac. Sur son site, il vous fait partager ses conseils pour comprendre et performer dans le trading. Son approche est basée uniquement sur l’analyse technique. À noter que le « je » tout au long de votre lecture fait référence à Maxime]
Que vous soyez investisseur débutant ou confirmé, vous devez mettre en place une stratégie de trading et la suivre rigoureusement. Cependant, certaines stratégies sont vouées à l’échec et elles risquent de vous faire perdre beaucoup d’argent.
Pourquoi mettre en place une stratégie de trading?
Créer sa propre stratégie de trading permet de faire son introspection en tant qu’investisseur. Dans quel but investissez-vous en bourse ? Quel rendement attendez-vous ? Et quelles sont vos connaissances des marchés boursiers ? Répondre à ces questions vous aidera à établir votre profil d’investissement mais également à déterminer sur quelle période de temps investir et avec quels instruments financiers.
Une fois votre stratégie de trading détaillée, vous allez l’appliquer à la lettre. Elle vous servira de canevas dans tous vos investissements. Vous saurez quels produits financiers acheter et avec quel ratio risque/bénéfice. Il vous sera également plus facile d’investir en bourse avec sérénité puisque vous appliquerez machinalement votre formule. Vos émotions seront mises de côté.
Quelques erreurs à éviter
Alors qu’une bonne stratégie de trading peut vous aider à réussir en bourse, une stratégie mal élaborée peut, par contre, vous ruiner en très peu de temps. J’ai pu me rendre compte que bon nombre d’investisseurs appliquent parfois de mauvaises stratégies sans pour autant les remettre en question. Leurs pertes s’accumulent et les risques augmentent mais rien ne semble les arrêter. C’est la raison pour laquelle je voudrais passer en revue les erreurs les plus communes.
Mauvaise connaissance des produits financiers
Définir son profil d’investisseur est une obligation légale pour investir sur les plateformes de trading en Europe (directive Mifid). Même si le questionnaire repose uniquement sur la bonne foi, il me semble très important que chaque investisseur puisse faire preuve de lucidité dans ses connaissances boursières. En effet, beaucoup d’investisseurs se lancent dans le trading de produits dérivés complexes et risqués sans en connaitre le fonctionnement.
Investir avec les options binaires, les CDF’s, le forex ou les futures requière une excellente préparation au préalable. Ainsi, il est important de maîtriser le sujet avant de vous lancer. Ces produits financiers sont réservés aux investisseurs avec un profil à haut risque. Privilégiez les actions ou les trackers pour des investissements à moyen et long terme.
Ratio risque/bénéfice trop élevé
Combien de fois n’avez-vous pas investi sans connaître le risque et votre objectif de cours ? Calculer le ratio risque/bénéfice est pourtant une condition essentielle pour investir sur les marchés boursiers. Avant de cliquer sur « acheter », vérifiez toujours à combien vous avez placé votre stop loss et à quel niveau se situe votre objectif de cours. Sachez qu’il n’est pas intéressant d’investir si le ratio risque/bénéfice est inférieur à du 1 pour 2 voire 1 pour 3.
Par exemple, un stop loss à 3% en dessous du prix d’entrée et un objectif de cours à 8% permet d’obtenir un ratio risque/bénéfice intéressant. En fonction de votre profil d’investisseur (prudent, modéré, agressif), vous pourrez fixer un ratio risque/bénéfice cohérent que vous appliquerez à chaque investissement, sans exception.
Méconnaissance des indicateurs techniques
Vous avez décidé d’investir sur base de l’analyse technique ? Encore une fois, vous devrez maîtriser le sujet avant de vous lancer dans l’aventure. Combien de fois n’ai-je pas entendu des investisseurs qui n’utilisent qu’un seul indicateur pour investir en bourse. Cette stratégie est vouée à l’échec.
Pour preuve, les outils de back-testing indiquent qu’acheter et vendre sur base d’un seul indicateur donne toujours des rendements négatifs. Que ce soit avec les signaux du RSI, du Stochastique, des bandes de Bollinger, toutes les performances sont négatives à court, moyen et long terme. Je vous invite à faire le test par vous-même.
Une analyse technique de qualité doit étudier la tendance du marché avec les moyennes mobiles ou le MACD en complément d’un étude des volumes de transactions. Intégrez également des oscillateurs tels que le RSI ou le Stochastique pour mettre en évidence des divergences et pour recevoir des signaux d’achat et de vente. Enfin, n’oubliez pas les chandeliers japonais qui peuvent également apporter une aide précieuse.
Des outils mal utilisés
Même une excellente stratégie de trading ne pourra fonctionner sans des outils adaptés. Si vous désirez investir en temps-réel sur le Forex, vous devrez vous équiper d’un ordinateur performant qui supporte les plateformes de trading dernier-cri. Cette plateforme de trading, vous devrez la connaître sur le bout des doigts au risque de commettre des erreurs très coûteuses. De plus, travailler en temps-réel nécessite également une connexion internet à haut débit et très fiable. Oubliez le wifi !
Mettez tous ses ingrédients en place pour réussir dans le trading
Maintenant, vous connaissez les erreurs à ne pas faire sur la mise en place d’une stratégie de trading. Si vous suivez ces conseils à la lettre, vous avez plus de chances d’obtenir de bons résultats. Sinon, vous ferez partie du camp des 90 % de nouveaux traders particuliers qui abandonnent.
Et si vous avez d’autres conseils, ou bien des questions spécifiques sur le trading, n’hésitez pas à les partager dans les commentaires.
